1. Πεδίο της πολιτικής
Στο κείμενο αυτό παρουσιάζονται οι δικλίδες AML, οι απαιτήσεις επαλήθευσης KYC και ο τρόπος με τον οποίο διαχειρίζονται τα παράπονα.
2. Πλαίσιο ελέγχων κατά του οικονομικού εγκλήματος
Ο διαχειριστής χρησιμοποιεί μηχανισμούς AML που προσαρμόζονται στο επίπεδο κινδύνου, με στόχο τον περιορισμό των εξής:
- νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες,
- χρηματοδότησης της τρομοκρατίας,
- κατάχρησης μέσων πληρωμής,
- δόλιας ή μη εγκεκριμένης δραστηριότητας σε λογαριασμό.
Στο πλαίσιο αυτό είναι δυνατό να γίνεται έλεγχος συναλλαγών, αξιολόγηση της συμπεριφοράς του λογαριασμού και εφαρμογή πρόσθετων ελέγχων δέουσας επιμέλειας.
3. Διαδικασία ταυτοποίησης πελάτη
Οι παίκτες μπορεί να κληθούν να υποβάλουν:
- αποδεικτικό ταυτότητας (διαβατήριο, δελτίο ταυτότητας ή ισοδύναμο έγγραφο),
- αποδεικτικό διεύθυνσης (λογαριασμό κοινής ωφέλειας, statement ή επίσημη επιστολή),
- στοιχεία που δείχνουν ότι το μέσο πληρωμής τους ανήκει,
- τεκμηρίωση για την προέλευση χρημάτων, όταν αυτό ζητηθεί.
Η διαδικασία επαλήθευσης είναι δυνατό να ενεργοποιηθεί κατά την εγγραφή, πριν από αναλήψεις ή όταν προκύψουν ενδείξεις κινδύνου.
4. Πρόσθετος έλεγχος για περιπτώσεις υψηλότερου κινδύνου
Όταν μια περίπτωση αξιολογείται ως πιο επισφαλής, μπορεί να απαιτηθούν επιπλέον βήματα, όπως:
- αποσαφήνιση του σκοπού των συναλλαγών,
- πληροφορίες για την προέλευση της περιουσίας,
- πρόσθετη επιβεβαίωση ταυτότητας.
Αν τα ζητούμενα στοιχεία δεν προσκομιστούν, είναι δυνατό να τεθούν προσωρινοί περιορισμοί στον λογαριασμό, να ανασταλούν οι αναλήψεις ή να κλείσει ο λογαριασμός.
5. Έλεγχος και διαχείριση συναλλαγών
Ο διαχειριστής διατηρεί το δικαίωμα να καθυστερεί, να απορρίπτει ή να αντιστρέφει συναλλαγές όταν αυτό επιβάλλεται από τον νόμο ή όταν εντοπίζεται ύποπτη δραστηριότητα. Όπου υπάρχει σχετική νομική υποχρέωση, μπορούν να διαβιβάζονται αναφορές στις αρμόδιες αρχές.
6. Υποβολή και εξέταση παραπόνων
Εάν θέλετε να καταθέσετε παράπονο:
- Απευθυνθείτε στην υποστήριξη και συμπεριλάβετε τα σχετικά στοιχεία (ID λογαριασμού, ημερομηνία/ώρα, περιγραφή του ζητήματος και τυχόν αποδεικτικά).
- Θα λάβετε επιβεβαίωση ότι το αίτημα παραλήφθηκε μέσω του καναλιού υποστήριξης.
- Το θέμα εξετάζεται και επιδιώκεται επίλυση σε εύλογο χρόνο, ανάλογα με τον βαθμό πολυπλοκότητας.
- Αν δεν επιλυθεί, μπορείτε να ζητήσετε περαιτέρω κλιμάκωση για εσωτερικό έλεγχο συμμόρφωσης.
7. Αρχές που διέπουν τις απαντήσεις
- Κατά τη διάρκεια της εξέτασης, η επικοινωνία παραμένει σαφής και καταγεγραμμένη.
- Εφόσον χρειάζεται για να ολοκληρωθεί η διερεύνηση, μπορεί να ζητηθούν συμπληρωματικές πληροφορίες.
- Η τελική κρίση διαμορφώνεται με βάση τα στοιχεία του λογαριασμού, τους ισχύοντες όρους και τις κανονιστικές απαιτήσεις.
8. Διατήρηση σχετικών στοιχείων
Τα αρχεία που αφορούν τη συμμόρφωση και τα παράπονα τηρούνται για όσο απαιτούν οι ισχύουσες νομικές και κανονιστικές υποχρεώσεις διατήρησης.
9. Τρόποι επικοινωνίας
Για ζητήματα που συνδέονται με AML, KYC ή παράπονα, μπορείτε να επικοινωνείτε με την υποστήριξη μέσω των επίσημων καναλιών υποστήριξης του ιστοτόπου.
